Page 86
84
|
GOLF
Postupný růst počtu movitých klientů
a snaha o co nejvyšší kvalitu služeb vedly
v roce 2008 k rozhodnutí založit novou
sekci Conseq Wealth Management. Po-
stupně jsme rozšiřovali škálu nabízených
produktů tak, abychom i v době klesajících
úrokových sazeb dokázali zachovat výkon-
nost portfolií na atraktivních úrovních.
Šlo především o fondy kvalifi kovaných inves-
torů umožňující i méně obvyklé investice
(výroba elektřiny z obnovitelných zdrojů,
různé typy nemovitostí včetně zemědělské
půdy či lesů, private equity nebo venture
debt a další). Dále jsme se vrátili k našim pů-
vodním kořenům a začali být aktivní na poli
přípravy a prodeje nových emisí dluhopisů,
kterých v současné době umisťujeme na trh
okolo pěti až deseti ročně.
Jak si tedy službu Conseq Wealth Manage-
ment představit? Jedná se o individuální
péči o fi nance klienta v hodnotě jednotek,
desítek či stovek milionů korun. Vždy
je naším společným cílem v rámci do-
hodnutého investičního horizontu, po-
žadované likvidity, averze k riziku a dal-
ších parametrů co nejlépe zhodnotit
majetek klienta investicemi na
fi nančních trzích.
Volné prostředky v řádu
jednotek milionů korun je
vhodné umístit především
do investičních fondů. Ty
přináší široké rozložení
rizika, protože typické
portfolio
fondů je složeno ze stovek až tisíců růz-
ných akcií či dluhopisů i fondů alternativ-
ních investic. Aktuální složení řídí profesi-
onální portfolio manažer a přizpůsobuje
jej měnícím se podmínkám na fi nančních
trzích.
Při objemu investovaných prostředků
v hodnotě deseti a více milionů korun
již má smysl zapojit do portfolia klienta
i přímé akcie nebo dluhopisy. Na nich je
například postaven náš produkt umožňující
výplatu renty, jehož cílem je, aby doposud
vydělané peníze přinášely každý rok pře-
dem zvolenou částku, a přitom v daném
horizontu neztrácely na hodnotě. K to-
muto účelu jsou vhodné právě dluhopisy,
které mají předvídatelný opakující se výnos
a pevné datum splatnosti.
Typickými klienty jsou podnikatelé, kteří
prodali fi rmu a nechtějí už dál rozvíjet
svůj byznys, nebo lidé, jejichž cílem je
zhodnotit současný kapitál tak, aby po
určité době mohli odejít do předčasné
penze a své životní potřeby a koníčky fi -
nancovat již jen z pravidelných výnosů
svých předchozích investic.
Pro největší klienty disponující majetkem
v řádu stovek milionů korun jsme schopni
založit vlastní investiční fond, do kterého
mohou být vložena vedle veřejně obcho-
dovaných akcií, dluhopisů a alternativních
investic, resp. na ně zaměřených fondů také
další aktiva v majetku fi rmy či rodiny (nemo-
vitosti, podíly ve fi rmách, umělecké před-
měty apod.).
Toho se mimo jiné využívá v rámci mezi-
generačního předávání majetku. Rodiče
se pomalu chystají předat majetek svým
dětem, ale chtějí mít pod kontrolou, jaké
podíly a za jakých podmínek budoucí dě-
dicové získají. Majetek je proto vložen do
vlastního fondu, na kterém pak může mít
každý člen rodiny určen svůj podíl.
Jedná se o velmi bezpečný způsob správy
a dělení majetku, protože investiční fond
podléhá vícenásobné kontrole ze strany zá-
konně schváleného depozitáře a České ná-
rodní banky. S majetkem lze nakládat pouze
v mezích jasně daných pravidel, stanove-
ných zakladatelem fondu, a jednoznačným
majitelem jsou v každém okamžiku pouze
držitelé akcií, resp. podílových listů fondu.
Ke každému klientovi přistupujeme indi-
viduálně a vytváříme investiční strategii,
která nejlépe odpovídá jeho aktuálním
potřebám. Protože se jedná o dlouho-
dobý vztah, přizpůsobujeme ji v čase se
měnícím podmínkám. Zároveň neslibu-
jeme nemožné, součástí našeho přístupu
je věcný popis skutečnosti a vedle očeká-
vaného výnosu také upozornění na rizika
každé investice.
(PR)
Více informací na www.conseq.cz
DRIVING | Investiční rádce
Conseq Wealth Management
První společnost skupiny CONSEQ, obchodník s cennými
papíry Conseq Finance, vznikla již roku 1994. Zhruba
o dva roky později jsme začali spravovat majetek prvním
movitým klientům z řad fyzických i právnických osob a in-
vestičním managementem se zabýváme dodnes. V sou-
časné době obhospodařujeme aktiva přibližně půl milio-
nu klientů v objemu přes 80 miliard korun, čímž se řadíme
mezi největší investiční manažery v České republice.
Text: David Kufa, ředitel Conseq Wealth Management
desítek či stovek milionů korun. Vždy
j
e naším společným cílem v rámci
d
o
-
ho
dn
n
n
n
n
n
ut
ého investičního horizontu,
p
o-
ža
a
do
va
né likvi
d
it
y
, averze k riziku a
d
a
l-
ší
š
š
š
š
ch parametrů co ne
j
lépe zhodnotit
m
a
j
etek klienta investicemi na
fi
nančních trzích
.
V
olné prostře
d
ky
v řá
d
u
je
dnotek mil
io
o
nů
korun
j
e
v
hodné umístit především
do
d
d
investičních fon
d
ů. Ty
p
řináší
ši
š
ro
k
é roz
l
ožen
í
r
izi
k
a, protože t
y
pic
k
é
portfolio