DRIVING | Investiční rádce
Conseq Wealth Management
desítek či stovek milionů korun. Vždy
je naším společným cílem v rámci dohodnutého
hodn
nutého investičního horizontu, požadované
ža
adované likvidity, averze k riziku a dalšších
ší
ch parametrů co nejlépe zhodnotit
majetek klienta investicemi na
finančních trzích.
Volné prostředky v řádu
jednotek milionů
milio
onů korun je
vhodné umístit především
d investičních fondů. Ty
do
přináší ši
šširoké
roké rozložení
rizika, protože typické
portfolio
První společnost skupiny CONSEQ, obchodník s cennými
papíry Conseq Finance, vznikla již roku 1994. Zhruba
o dva roky později jsme začali spravovat majetek prvním
movitým klientům z řad fyzických i právnických osob a investičním managementem se zabýváme dodnes. V současné době obhospodařujeme aktiva přibližně půl milionu klientů v objemu přes 80 miliard korun, čímž se řadíme
mezi největší investiční manažery v České republice.
Text: David Kufa, ředitel Conseq Wealth Management
Postupný růst počtu movitých klientů
a snaha o co nejvyšší kvalitu služeb vedly
v roce 2008 k rozhodnutí založit novou
sekci Conseq Wealth Management. Postupně jsme rozšiřovali škálu nabízených
produktů tak, abychom i v době klesajících
úrokových sazeb dokázali zachovat výkonnost portfolií na atraktivních úrovních.
Šlo především o fondy kvalifikovaných investorů umožňující i méně obvyklé investice
(výroba elektřiny z obnovitelných zdrojů,
různé typy nemovitostí včetně zemědělské
půdy či lesů, private equity nebo venture
debt a další). Dále jsme se vrátili k našim původním kořenům a začali být aktivní na poli
přípravy a prodeje nových emisí dluhopisů,
kterých v současné době umisťujeme na trh
okolo pěti až deseti ročně.
Jak si tedy službu Conseq Wealth Management představit? Jedná se o individuální
péči o finance klienta v hodnotě jednotek,
84 | GOLF
fondů je složeno ze stovek až tisíců různých akcií či dluhopisů i fondů alternativních investic. Aktuální složení řídí profesionální portfolio manažer a přizpůsobuje
jej měnícím se podmínkám na finančních
trzích.
Při objemu investovaných prostředků
v hodnotě deseti a více milionů korun
již má smysl zapojit do portfolia klienta
i přímé akcie nebo dluhopisy. Na nich je
například postaven náš produkt umožňující
výplatu renty, jehož cílem je, aby doposud
vydělané peníze přinášely každý rok předem zvolenou částku, a přitom v daném
horizontu neztrácely na hodnotě. K tomuto účelu jsou vhodné právě dluhopisy,
které mají předvídatelný opakující se výnos
a pevné datum splatnosti.
Typickými klienty jsou podnikatelé, kteří
prodali firmu a nechtějí už dál rozvíjet
svůj byznys, nebo lidé, jejichž cílem je
zhodnotit současný kapitál tak, aby po
určité době mohli odejít do předčasné
penze a své životní potřeby a koníčky financovat již jen z pravidelných výnosů
svých předchozích investic.
Pro největší klienty disponující majetkem
v řádu stovek milionů korun jsme schopni
založit vlastní investiční fond, do kterého
mohou být vložena vedle veřejně obchodovaných akcií, dluhopisů a alternativních
investic, resp. na ně zaměřených fondů také
další aktiva v majetku firmy či rodiny (nemovitosti, podíly ve firmách, umělecké předměty apod.).
Toho se mimo jiné využívá v rámci mezigeneračního předávání majetku. Rodiče
se pomalu chystají předat majetek svým
dětem, ale chtějí mít pod kontrolou, jaké
podíly a za jakých podmínek budoucí dědicové získají. Majetek je proto vložen do
vlastního fondu, na kterém pak může mít
každý člen rodiny určen svůj podíl.
Jedná se o velmi bezpečný způsob správy
a dělení majetku, protože investiční fond
podléhá vícenásobné kontrole ze strany zákonně schváleného depozitáře a České národní banky. S majetkem lze nakládat pouze
v mezích jasně daných pravidel, stanovených zakladatelem fondu, a jednoznačným
majitelem jsou v každém okamžiku pouze
držitelé akcií, resp. podílových listů fondu.
Ke každému klientovi přistupujeme individuálně a vytváříme investiční strategii,
která nejlépe odpovídá jeho aktuálním
potřebám. Protože se jedná o dlouhodobý vztah, přizpůsobujeme ji v čase se
měnícím podmínkám. Zároveň neslibujeme nemožné, součástí našeho přístupu
je věcný popis skutečnosti a vedle očekávaného výnosu také upozornění na rizika
každé investice.
(PR)
Více informací na www.conseq.cz