Strana 82
DRIVING | Ze světa financí
80
|
GOLF
„Chci poděkovat organizátorům, že DIP
jako nový produkt zařadili. Zajištění ve
stáří bude pro všechny znás důležité
aDIP toto téma skutečně posunuje ku
‑
předu. Jsem moc rád, že jsme vyhráli,“
uvádí Richard Podpiera, generální ředitel
Patria Finance.
Adíky čemu Patria Finance letos soutěž
vyhrála? Argumentů je více, nicméně zá
‑
kladem pro analýzu, zníž vzešel nejlepší
produkt, bylo pět kritérií, přičemž DIP
od Patria Finance nabízí především nízké
atransparentní poplatky avelmi širokou
nabídku investic smožností frakčních ná
‑
kupů ETF. Aprávě tato dvě kritéria (výše
poplatků anákladů, investiční nabídka)
měla při hodnocení největší váhu.
Do karet ale Patria Finance hrálo také
další rozhodovací kritérium, asice di
‑
gitalizace, kde se vítěz může pochlubit
uživatelsky příjemným prostředím díky
loni redesignové obchodní platformě, je
‑
jímž prostřednictvím lze produkt snadno
sjednat online.
„Navíc se nám nedávno podařilo spolu
skolegy zČSOB dostat náš DIP do fyzické
distribuce poboček ČSOB. Takže kdo náš
DIP ještě nemá, může si ho zřídit nejen
online, ale ifyzicky na pobočkách,“ do
‑
dává Podpiera.
Vstupní poplatek za investici vDIPu do
‑
sahuje uvítězné Patrie 0,4 procenta. Po‑
platek za směnu, který většina jiných po‑
skytovatelů vceníku neuvádí, je ve výši
1,5procenta aprůběžný poplatek činí
0,12 procenta ročně zobjemu aktiv.
Do konce prosince má pak Patria akci pro
lidi do 30let, kterým nabízí stoprocentní
slevu na vstupní poplatek za pravidelné in
‑
vestování do ETF. Podmínkou je zadání po‑
kynu online asjednaný běžný účet vČSOB.
„Oproti průměru trhu jsou DIP vPatrii ob
‑
jemově větší jak zpohledu celkových ak‑
tiv, tak zpohledu procenta zainvestova‑
nosti. Celkové číslo smluv pak pro nás není
úplně rozhodující, důležitá je spíše kvalita
ahodnota pro klienta, na kterou jsme
vsadili namísto vyšších provizí pro distri
‑
butory,“ dodává Podpiera stím, že mezi
nejoblíbenější aktiva klientů patří ETF sle
‑
dující indexy S & P500, Nasdaq 100 aMSCI
World. „Zkonkrétních akciových titulů pak
můžeme jmenovat akcie Komerční banky,
ČEZ nebo Colt. Mezi TOP 10 nejčastěji na
‑
kupovaných titulů do našeho DIPu patří
iETF na Bitcoin,“ vyjmenovává.
DIP je daňově zvýhodněný spořící nástroj
na důchod. Vznikl 1.ledna2024 jako al
‑
ternativa nebo doplněk kdoplňkovému
penzijnímu spoření (DPS) aživotnímu po
‑
jištění. Jeho hlavní výhodou je státní pod‑
pora, kdy lze zdaňového základu odečíst
až 48 tisíc korun za rok. Podmínkou je dr
‑
žení investice po dobu minimálně 10let
ado dosažení 60let věku.
Na rozdíl od DPS je pak DIP lepší vna
‑
bídce investičních aktiv: klient si může
vsouladu se svou investiční strategií složit
portfolio sám zakcií, ETF či podílových
fondů. Avýhodný je produkt také zpo
‑
hledu zaměstnavatele. Ten může zaměst‑
nancům přispívat až 50 tisíc korun ročně,
aniž by ztěchto příspěvků musel odvádět
sociální azdravotní pojištění.
Tyto výhody je vzhledem ktomu, že DIP
je na trhu stále docela novým produktem,
potřeba dále akcentovat, nabádá Pod
‑
piera. „Lidé buď oproduktu nikdy nesly‑
šeli nebo si myslí, že když mají penzijko,
tak nemohou mít DIP. Je na nás adalších
poskytovatelích, abychom produkt tr
‑
pělivě aopakovaně správně vysvětlovali
azajistili mu rostoucí popularitu na straně
veřejnosti ifirem,“ uzavírá.
(PR)
Více informací na https://finance.patria.cz/
Nejlepší Dlouhodobý investiční
produkt na trhu nabízí Patria Finance
Patria Finance má nejlepší Dlouhodobý investiční pro‑
dukt (DIP) na českém trhu, odhalil letošní ročník soutěže
Visa Nejlepší banka aVisa Nejlepší pojišťovna vpartner‑
ství sHospodářskými novinami, vjejímž rámci byla ka‑
tegorie DIP vyhlášena vůbec poprvé. Patria vhodnocení
předstihla dalších 31 poskytovatelů nabízejících DIP.
Zajištění ve stáří je podle Richarda Podpiery velmi důležité.