FINANCE | Rozhovor
BRNO BUSINESS Golf & Style
částka, tím nižší úrok. Za pět let tak na spořicím účtu s půl milionem naspoříte zhruba
pět až 15 tisíc, zatímco u nás v nemovitostním fondu za tu dobu pravděpodobně zhodnotíte investici o zhruba 100 tisíc.
Největší výhodou jsou tedy možné
vklady a výběry?
Nejenom to, těch výhod je samozřejmě více.
Pro někoho to může být tato flexibilita investic, pro někoho už samotný fakt, že se jedná
o komerční budovy, u kterých je například
oproti bytům nebo domům výnosnost
stabilnější a dlouhodobě roste rychleji. Budovy jsou přímo ve vlastnictví fondů, takže
každý investor je reálným spolumajitelem
a okamžitě tak zhodnocuje na fungujících
projektech. A pokud investice trvá déle než
tři roky, neodvádí se ani daň z příjmů vzhledem k tomu, že příjmy z prodeje cenných
papírů jsou po této lhůtě pro fyzické osoby
od daně osvobozeny. Investování do podílových fondů je navíc pod přísným dozorem
příslušných regulátorů, což také zaručuje vysokou stabilitu.
Předností komerčních budov je stabilnější výnosnost.
Pro koho je fond vlastně určen?
V dnešní době se dá říct, že již prakticky pro
každého, kdo disponuje nějakými financemi
navíc, které chce efektivně zhodnocovat. Investovat se dá pravidelně už od 500 korun,
ale fond je samozřejmě ideální pro investice
v řádech stovek tisíc pro horizont tří a více let.
Například při investici 300 tisíc během pěti
let může fond vynést zhruba 70 až 80 tisíc.
Máme klienty, kteří investují v řádech tisíců,
statisíců i v jednotkách milionů korun.
Nevyplatí se ale při nižších částkách
spíše stavební spoření, penzijní připojištění, spořicí účet nebo obdobná
forma spoření?
V některých směrech ano, to je pravda. Výhodu mají například v příspěvcích od státu, ty
jsou však vázané vždy do nějaké výše. Pokud
by se klient rozhodl spořit více, úrok by již
nebyl tak vysoký. Navíc například v případě
starobní penze máte nárok na výplatu až po
dosažení 60 let věku, u stavebního spoření
zase po šesti letech, pokud tedy nechcete
přijít o celou státní podporu a zaplatit další
poplatky navíc. K penězům tedy prakticky
Jaké máte nyní plánované výnosy pro
další období?
Během prvních dvou let vynesl fond svým
investorům zhodnocení ve výši necelých
11 %, což ho v jeho kategorii zařadilo mezi
absolutní špičku nemovitostních fondů. Začátkem roku 2018 jeho výkonnost dosahovala skvělé hodnoty +5,80 % za období uplynulých dvanácti měsíců, takže se dá i pro rok
2018 očekávat čistý výnos kolem 5 %.
Chystají se ještě nějaké výrazné změny,
nebo budete spíše pokračovat ve stejném duchu?
Nadále plánujeme vyhledávat další příležitosti. Už v tuto chvíli máme připravené
Výhod je samozřejmě více. Pro někoho to může být flexibilita
investic, pro někoho už samotný fakt, že se jedná o komerční
budovy, u kterých je například oproti bytům nebo domům
výnosnost stabilnější a dlouhodobě roste rychleji.
nemáte v průběhu spoření přístup, což je
oproti investičnímu fondu určitě nevýhoda.
U nás si mohou klienti do fondu finance
průběžně vkládat, stejně jako mohou kdykoliv požádat o výběr, ať už části nebo celé
investice. Se spořicími účty nemá ani smysl
tento typ investování srovnávat. Jednak se
v jejich případě jedná většinou o výnosnost
maximálně okolo 0,4 až 0,8 % a současně
často platí pravidlo, že čím vyšší investovaná
projekty pro další akvizice, řádově se jedná
o nemovitosti v hodnotě tří miliard korun.
Nemění se však skutečnost, že do našeho
portfolia budeme vybírat pouze zaběhlé
a fungující nemovitosti v České republice.
Kromě toho nyní chystáme další fond, který
bude určen pro kvalifikované investory
a bude se soustředit na investice do obnovitelných zdrojů energie.
Připravil: Jan Sedláček
IX